一、項(xiàng)目類型和意義說明

　　為了對經(jīng)濟(jì)、科技、社會發(fā)展中出現(xiàn)的一些重大管理問題快速做出反應(yīng)，及時為黨和政府高層決策提供科學(xué)分析和政策建議，國家自然科學(xué)基金委員會于1997年特別設(shè)立了管理科學(xué)部應(yīng)急管理項(xiàng)目。該項(xiàng)目主要資助在已有相關(guān)科學(xué)研究基礎(chǔ)上，運(yùn)用規(guī)范的科學(xué)方法進(jìn)一步開展關(guān)于國家宏觀管理及發(fā)展戰(zhàn)略中急需解決的重要和關(guān)鍵性問題的研究，以及經(jīng)濟(jì)、科技與社會發(fā)展實(shí)踐中的“熱點(diǎn)”與“難點(diǎn)”問題的研究。應(yīng)急管理項(xiàng)目每年啟動3-5期，資助若干方向的研究。

　　根據(jù)學(xué)部對于應(yīng)急管理項(xiàng)目的一貫指導(dǎo)思想，應(yīng)急管理項(xiàng)目應(yīng)從“探討理論基礎(chǔ)、評介國外經(jīng)驗(yàn)、完善總體框架、分析實(shí)施難點(diǎn)”四個方面對政府決策進(jìn)行支持性研究;研究成果要具有針對性、及時性和可行性;研究方法要注重科學(xué)方法的應(yīng)用和實(shí)際數(shù)據(jù)/資料/案例的支撐，切忌空洞的討論和沒有實(shí)證根據(jù)的結(jié)論。應(yīng)急管理項(xiàng)目的承擔(dān)者應(yīng)當(dāng)是在相關(guān)研究領(lǐng)域已具有深厚學(xué)術(shù)成果和數(shù)據(jù)/資料/案例的積累、能夠在短時間內(nèi)取得具有實(shí)際應(yīng)用價值成果的專家。

　　應(yīng)急管理項(xiàng)目實(shí)行滾動立項(xiàng)，全年接受項(xiàng)目建議。歡迎國內(nèi)外各領(lǐng)域?qū)＜液蛧液暧^管理部門從國家戰(zhàn)略高度提出具體的項(xiàng)目建議。項(xiàng)目建議書應(yīng)針對立項(xiàng)課題的國家現(xiàn)實(shí)需求、迫切性與必要性、國內(nèi)外研究進(jìn)展、主要研究方向和研究內(nèi)容、預(yù)期研究目標(biāo)和政策效果等提出明確具體的觀點(diǎn)、證據(jù)和建議，并對國內(nèi)現(xiàn)有研究基礎(chǔ)和研究隊(duì)伍進(jìn)行分析。

　　二、2023年第3期應(yīng)急管理項(xiàng)目《雙循環(huán)背景下普惠金融高質(zhì)量發(fā)展路徑與影響機(jī)制》申請指南

　　習(xí)近平總書記在黨的十九屆五中全會第二次全體會議上明確指出，“要集中力量辦好自己的事，充分發(fā)揮國內(nèi)超大規(guī)模市場優(yōu)勢，逐步形成以國內(nèi)大循環(huán)為主體、國內(nèi)國際雙循環(huán)相互促進(jìn)的新發(fā)展格局”。

　　普惠金融作為盤活國內(nèi)大循環(huán)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，能夠?yàn)殡p循環(huán)新發(fā)展格局提供強(qiáng)有力的支撐和保障，而增強(qiáng)金融普惠性也是“十四五”規(guī)劃的重要戰(zhàn)略部署。2023年9月，國務(wù)院關(guān)于推進(jìn)普惠金融高質(zhì)量發(fā)展的實(shí)施意見中，提出了“深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，推進(jìn)普惠金融高質(zhì)量發(fā)展，提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力，防范化解各類金融風(fēng)險”的指導(dǎo)思想。同年10月召開的中央金融工作會議，也明確將普惠金融作為建設(shè)金融強(qiáng)國的五篇大文章之一。

　　雙循環(huán)背景下，我國普惠金融的高質(zhì)量發(fā)展將面臨多維度疊加的復(fù)雜問題和挑戰(zhàn)，一方面要有效規(guī)避外部金融風(fēng)險的導(dǎo)入和放大，另一方面還要合理預(yù)防普惠金融體系的內(nèi)生風(fēng)險累積。此外，“雙碳”目標(biāo)的剛性約束以及數(shù)字經(jīng)濟(jì)的全面轉(zhuǎn)型是我國經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的階段性特征，二者都對高水平普惠金融體系建設(shè)提出了全新的要求。面對多元化的復(fù)雜需求，現(xiàn)有理論和實(shí)踐層面對普惠金融的發(fā)展路徑、影響機(jī)制、運(yùn)行模式、風(fēng)險防控以及配套政策設(shè)計等關(guān)鍵問題的研究還不夠充分，尚不足以為我國普惠金融高質(zhì)量發(fā)展提供全面且有針對性的指導(dǎo)。因此，本項(xiàng)目以國內(nèi)國際雙循環(huán)新發(fā)展格局為背景，采用前沿的理論模型、實(shí)證分析、定量模擬、學(xué)科交叉等研究方法，研究我國普惠金融高質(zhì)量發(fā)展的路徑與策略選擇，為國家有關(guān)部門制定相關(guān)政策提供咨詢建議。具體包括以下幾個方面：

　　(一)雙循環(huán)背景下我國普惠金融高質(zhì)量發(fā)展路徑與理論框架(總課題)。

　　在“雙循環(huán)”新發(fā)展格局下，高水平的普惠金融體系需要兼顧不同層面的多元化需求。對外要有效應(yīng)對當(dāng)前國際環(huán)境下多重風(fēng)險因素疊加的不利影響，對內(nèi)在低碳和數(shù)字化轉(zhuǎn)型過程中有效提升金融服務(wù)的“普惠性”與“可持續(xù)性”，給我國的現(xiàn)代化金融體系建設(shè)提出了新的挑戰(zhàn)。因此，需要在新的理論分析框架下，科學(xué)評估普惠金融高質(zhì)量發(fā)展的新特征，并探索適合我國現(xiàn)階段國情的發(fā)展路徑。主要研究內(nèi)容包括：1.結(jié)合雙循環(huán)的發(fā)展需求，梳理高水平普惠金融體系的特征事實(shí)，分析及其動態(tài)演變規(guī)律;2.基于防范內(nèi)外風(fēng)險疊加共振的現(xiàn)實(shí)需求，探究如何構(gòu)建有效的普惠金融監(jiān)管體系及配套機(jī)制;3.分析新格局下普惠金融服務(wù)對象的新特征，完善金融消費(fèi)者教育和保護(hù)機(jī)制;4.構(gòu)建普惠金融高質(zhì)量發(fā)展評價指標(biāo)體系;5.研究普惠金融高質(zhì)量發(fā)展的內(nèi)在機(jī)制。

　　(二)普惠金融體系內(nèi)生風(fēng)險的數(shù)智化識別與應(yīng)對策略(子課題1)。

　　普惠金融因其“普惠性”，決定了服務(wù)對象的多樣化，相應(yīng)也產(chǎn)生了多元化的內(nèi)生風(fēng)險來源。但中小金融機(jī)構(gòu)等重要主體由于信息不對稱，而面臨著較高的風(fēng)險防控壓力。因此，為了保障普惠金融體系的穩(wěn)健性和可持續(xù)性，需要對體系內(nèi)的潛在內(nèi)生風(fēng)險進(jìn)行精準(zhǔn)識別，以防范系統(tǒng)性風(fēng)險的累積。數(shù)智化技術(shù)手段的不斷進(jìn)步，為重點(diǎn)機(jī)構(gòu)和重點(diǎn)領(lǐng)域的風(fēng)險防控能力提升，提供了重要支撐。主要研究內(nèi)容包括：1.基于普惠金融的運(yùn)作機(jī)制分析各類內(nèi)生風(fēng)險成因，構(gòu)建數(shù)據(jù)驅(qū)動的內(nèi)生風(fēng)險識別模型;2.基于智能化技術(shù)，提升風(fēng)險識別的準(zhǔn)確性和實(shí)時性，優(yōu)化風(fēng)險應(yīng)對策略;3.探索提升普惠金融的包容性和透明度、健全重點(diǎn)領(lǐng)域信息的數(shù)字化共享機(jī)制;4.構(gòu)建數(shù)智化的普惠金融內(nèi)生風(fēng)險預(yù)警響應(yīng)和化解處置機(jī)制，提升重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)的數(shù)智化風(fēng)險防控能力;5.提出普惠金融數(shù)字化監(jiān)管機(jī)制的實(shí)施措施。

　　(三)普惠金融激活并促進(jìn)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展的影響機(jī)制及策略研究(子課題2)。

　　在全面推進(jìn)鄉(xiāng)村振興的新發(fā)展階段，強(qiáng)化金融要素保障具有重要意義。然而，農(nóng)村地區(qū)普惠金融發(fā)展仍面臨著融資難、融資貴以及風(fēng)險保障水平低等問題和挑戰(zhàn)，是當(dāng)前中國普惠金融高質(zhì)量發(fā)展的主要薄弱環(huán)節(jié)之一。因此，如何解決農(nóng)村金融包容性問題，滿足農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展多層次多樣化的金融需求，對增強(qiáng)中國農(nóng)村地區(qū)的經(jīng)濟(jì)前景具有關(guān)鍵意義。主要研究內(nèi)容包括：1.農(nóng)村普惠金融體系現(xiàn)狀、影響與主要問題;2.普惠金融支持小農(nóng)、新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體和農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈發(fā)展的抵押模式、信用體系與監(jiān)管機(jī)制;3.財政金融協(xié)同支持農(nóng)村普惠金融發(fā)展的創(chuàng)新機(jī)制;4.普惠金融促進(jìn)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的策略創(chuàng)新;5.普惠金融激活農(nóng)村個體經(jīng)濟(jì)的配套政策體系。

　　(四)數(shù)字經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型對普惠金融體系的影響、機(jī)制與應(yīng)對策略(子課題3)。

　　數(shù)字經(jīng)濟(jì)的轉(zhuǎn)型，將會全面重塑普惠金融的發(fā)展模式，為其提供更廣闊的業(yè)務(wù)渠道和平臺，并且使得普惠金融的服務(wù)和產(chǎn)品能夠更加多樣化和個性化。因此，在數(shù)字經(jīng)濟(jì)全面轉(zhuǎn)型的背景下，普惠金融的高質(zhì)量發(fā)展在理論和實(shí)踐層面都需要與之相匹配的機(jī)制建設(shè)與應(yīng)對策略。主要研究內(nèi)容包括：1.分析數(shù)字經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型對普惠金融供給側(cè)和需求側(cè)的影響;2.探究基于數(shù)字化科技手段優(yōu)化普惠金融服務(wù)模式;3.探索數(shù)字經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型背景下改進(jìn)普惠金融授信審批和風(fēng)險管理的相關(guān)機(jī)制;4.探究普惠金融供需雙側(cè)之間的信息協(xié)同反饋機(jī)制，構(gòu)建引導(dǎo)產(chǎn)業(yè)發(fā)展方向的普惠金融供給網(wǎng)絡(luò);5.構(gòu)建與數(shù)字經(jīng)濟(jì)相匹配的普惠金融生態(tài)體系。

　　(五)普惠金融支持中小微企業(yè)發(fā)展的效應(yīng)與機(jī)制(子課題4)。

　　中小微企業(yè)是經(jīng)濟(jì)體系中的重要組成部分，對促進(jìn)就業(yè)、推動創(chuàng)新、以及完善國內(nèi)大循環(huán)等都具有重要的作用。然而，信息不對稱及可抵押資產(chǎn)不足所導(dǎo)致的融資約束，始終是限制中小微企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的關(guān)鍵瓶頸。普惠金融作為以“普惠性”與“可持續(xù)性”為核心理念的服務(wù)模式，是支持中小微企業(yè)發(fā)展的重要金融支撐。主要研究內(nèi)容包括：1.針對不同產(chǎn)業(yè)的中小微企業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀與趨勢，梳理其在融資、經(jīng)營以及風(fēng)險控制等方面的發(fā)展特點(diǎn)和產(chǎn)業(yè)異質(zhì)性;2.探索普惠金融緩解中小微企業(yè)融資約束并推動其創(chuàng)新發(fā)展的合理路徑;3.探索普惠金融降低中小微企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險的配套措施，完善風(fēng)險評估體系和風(fēng)險分擔(dān)機(jī)制;4.分析普惠金融引導(dǎo)和支持中小微企業(yè)的綠色轉(zhuǎn)型與數(shù)字化轉(zhuǎn)型的機(jī)制;5.探究普惠金融支持中小微企業(yè)發(fā)展的配套政策體系。

　　(六)普惠金融高質(zhì)量發(fā)展的風(fēng)險控制、評估體系與實(shí)現(xiàn)路徑(子課題5)。

　　“雙循環(huán)”的新格局下，普惠金融的高質(zhì)量發(fā)展需要在明確其內(nèi)涵與外延等基本特征的基礎(chǔ)上，合理構(gòu)建評估指標(biāo)體系，從供給和需求兩方面提升發(fā)展質(zhì)量，并探索合理的發(fā)展路徑。過程中還要有效兼顧金融市場建設(shè)、風(fēng)險防控體系以及產(chǎn)業(yè)環(huán)境優(yōu)化多個層次的問題。主要研究內(nèi)容包括：1.探究普惠金融體系多元主體之間的風(fēng)險聯(lián)動和傳導(dǎo)機(jī)制，構(gòu)建分擔(dān)補(bǔ)償機(jī)制，并針對不同主體提出差異化監(jiān)管政策;2.探索普惠金融體系內(nèi)的信息協(xié)同機(jī)制、市場化利率傳導(dǎo)機(jī)制，以及提高供應(yīng)鏈金融服務(wù)普惠金融重點(diǎn)群體的效率提升機(jī)制;3.梳理普惠金融供給側(cè)和需求側(cè)的發(fā)展態(tài)勢，合理構(gòu)建普惠金融的質(zhì)量評估體系;4.構(gòu)建普惠金融治理體系的理論框架，提出普惠金融高質(zhì)量發(fā)展路徑。

　　三、申請要求及注意事項(xiàng)

　　(一)申請條件。

　　本項(xiàng)目申請人應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　1.具有承擔(dān)基礎(chǔ)研究課題或者其他從事基礎(chǔ)研究的經(jīng)歷;

　　2.具有高級專業(yè)技術(shù)職務(wù)(職稱)或者具有博士學(xué)位。

　　正在博士后流動站或者工作站內(nèi)從事研究工作、正在攻讀研究生學(xué)位以及無工作單位或者所在單位不是依托單位的人員不得申請本項(xiàng)目。

　　(二)申請限項(xiàng)規(guī)定。

　　1.本項(xiàng)目不計入高級專業(yè)技術(shù)職務(wù)(職稱)人員申請和承擔(dān)總數(shù)2項(xiàng)的范圍。

　　2.申請人同一年度一般只能申請1項(xiàng)專項(xiàng)項(xiàng)目(含應(yīng)急管理項(xiàng)目)。

　　3.主持或參與國家自然科學(xué)基金委員會管理科學(xué)部應(yīng)急管理項(xiàng)目尚未結(jié)題的人員，不得作為主持人或參與人申請此次應(yīng)急管理項(xiàng)目。

　　4.遵守《2023年度國家自然科學(xué)基金項(xiàng)目指南》的相關(guān)要求，避免與國家社會科學(xué)基金重復(fù)資助。

　　(三)申請注意事項(xiàng)。

　　1.本項(xiàng)目試行無紙化申請，申請截止時間為2023年12月18日16時。研究期限為10-12個月(2024年1月-2024年12月)。項(xiàng)目啟動6個月后進(jìn)行中期檢查與階段成果的交流。應(yīng)急管理項(xiàng)目的研究成果最終體現(xiàn)為政策建議報告、媒體報道、研究報告、專著及學(xué)術(shù)論文等形式。應(yīng)急管理項(xiàng)目中期檢查和結(jié)題驗(yàn)收將以政策報告作為評價的重點(diǎn)，最終形成的研究報告應(yīng)圍繞所形成的政策報告進(jìn)行撰寫，具體內(nèi)容應(yīng)包括：提出的政策報告或建議，支撐政策結(jié)論和建議的理論、方法、數(shù)據(jù)、邏輯等。

　　2.鼓勵并優(yōu)先資助團(tuán)隊(duì)整體申請本項(xiàng)目。要求申請人將本項(xiàng)目作為一個整體來申請，其中包含1個總課題和5個子課題，并分別提交項(xiàng)目總體申請書和各子課題申請書，在研究內(nèi)容中應(yīng)明確說明本課題與其它相關(guān)課題之間的關(guān)系，加強(qiáng)各課題之間的合作。總負(fù)責(zé)人需在申請書中介紹子課題分工情況，并附上“整體申請項(xiàng)目承諾函”(附件)，子課題無需提供承諾函。對不能組織團(tuán)隊(duì)整體申請，但對某一子課題確有研究優(yōu)勢的單份申請也有可能獲得資助，該申請獲準(zhǔn)立項(xiàng)后申請人將歸入整個項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)。

　　3.管理科學(xué)部將采取項(xiàng)目總負(fù)責(zé)人承擔(dān)本項(xiàng)目研究的形式，由總負(fù)責(zé)人組織團(tuán)隊(duì)進(jìn)行研究。自然科學(xué)基金委接受申請書后將組織預(yù)評審。接到答辯通知的項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)，總負(fù)責(zé)人須親自參加答辯，不按時參加答辯者視為自動放棄申請。經(jīng)評審組專家評議，管理科學(xué)部計劃擇優(yōu)資助一個團(tuán)隊(duì)(評審組專家可能會擇優(yōu)組合團(tuán)隊(duì))。每個子課題資助直接經(jīng)費(fèi)不超過20萬元，總課題資助直接經(jīng)費(fèi)不超過30萬元。

　　4.擬申請項(xiàng)目的申請人登錄科學(xué)基金網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)(http://grants.nsfc.gov.cn/)在線填寫2023年度申請書，第一申請代碼選填“G04”，第二申請代碼選“G0307”，資助類別選填“專項(xiàng)項(xiàng)目”，亞類說明選填“研究項(xiàng)目”，附注說明選填“管理科學(xué)部應(yīng)急管理項(xiàng)目”。正文部分按照“申請書撰寫提綱”撰寫。申請人應(yīng)嚴(yán)格按照本項(xiàng)目指南發(fā)布的課題內(nèi)容撰寫，項(xiàng)目名稱應(yīng)與上述7個課題名稱保持完全一致，否則將不予受理。

　　5.申請人要嚴(yán)格按照中央文件精神和《資金管理辦法》《國家自然科學(xué)基金項(xiàng)目預(yù)算表編制說明》等的要求，根據(jù)“政策相符性、目標(biāo)相關(guān)性、經(jīng)濟(jì)合理性”的基本原則，結(jié)合項(xiàng)目研究實(shí)際需要，編報項(xiàng)目預(yù)算。

　　6.申請人完成申請書撰寫后，務(wù)必在2023年12月1日-2023年12月18日16時期間通過科學(xué)基金網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)在線提交電子申請書及附件材料?？傉n題提供的整體申請項(xiàng)目承諾函和各課題申請材料中所需的附件材料(有關(guān)證明信、推薦信和其他特別說明要求提交的紙質(zhì)材料原件)，全部以電子掃描件上傳。

　　7.依托單位應(yīng)對本單位申請人所提交申請材料的真實(shí)性、完整性和合規(guī)性進(jìn)行審核，對申請人編制項(xiàng)目預(yù)算的目標(biāo)相關(guān)性、政策相符性和經(jīng)濟(jì)合理性進(jìn)行審核，并在規(guī)定時間內(nèi)提交申請材料至國家自然科學(xué)基金委員會。具體要求如下：

　　(1)應(yīng)在項(xiàng)目申請截止時間(2023年12月18日16時)前通過科學(xué)基金網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)逐項(xiàng)確認(rèn)提交本單位電子申請書及附件材料，無需報送紙質(zhì)申請書。項(xiàng)目獲批準(zhǔn)后，將申請書的紙質(zhì)簽字蓋章頁裝訂在《資助項(xiàng)目計劃書》最后，一并提交。簽字蓋章的信息應(yīng)與電子申請書嚴(yán)格保持一致。

　　(2)依托單位完成電子申請書及附件材料的逐項(xiàng)確認(rèn)后，應(yīng)于申請材料提交截止時間前通過科學(xué)基金網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)上傳項(xiàng)目申請清單和本單位科研誠信承諾書的電子掃描件(請在信息系統(tǒng)中下載模板，打印填寫后由法定代表人簽字、依托單位加蓋公章;若當(dāng)年集中申請階段已上傳本單位科研誠信承諾書的電子掃描件，則不用再重新提交)，無需提供紙質(zhì)材料。材料不完整的，國家自然科學(xué)基金委員會將不予受理。

　　四、咨詢聯(lián)系方式

　　(一)填報過程中遇到的技術(shù)問題，可聯(lián)系國家自然科學(xué)基金委員會信息中心協(xié)助解決，聯(lián)系電話：010-62317474。

　　(二)國家自然科學(xué)基金委員會項(xiàng)目材料接收工作組負(fù)責(zé)接收申請材料，如材料不完整，將不予接收。聯(lián)系電話：010-62328591。

　　(三)其他問題可咨詢國家自然科學(xué)基金委員會管理科學(xué)部三處。

　　聯(lián)系人：胡老師 吳老師

　　電話：010-62327153、010-62327152;

　　郵箱：hujm@nsfc.gov.cn.

　　附件：整體申請項(xiàng)目承諾函